トレードを休みがちだった去年の成績と
今年の投資の目標をまとめてみようと思います。
2020年末の時点での、2021年目標👇
① 年末までに海外金融資産が$1.35M＆全金融資産$1.5M達成
② 株投資収入が年間$60,000
①については、全金融資産の$1.5Mは3月に達成しました。
海外資産$1.35M達成は7月でした。
そして、あろうことか、全金融資産$1.6Mも10月に達成✨
ちょっと調子が良すぎる一年だったかな。
今年は、去年と同じようなリターンの期待をしていたら
鬱になりそうなので、気を引き締めていこうと思います。
②の株投資収入を計算していきます。
＊CASHアカウント(妻)＊
配当：$9,756
利確：$1,816
(税金対策で、ロスを$2,455計上済み)
＊TFSAアカウント(妻)＊
配当：$4,731
利確：$10,713
＊RRSPアカウント(妻: Spousal)＊
配当：$3,393
利確：$9,502
＊RRSPアカウント(妻: Individual)
配当：$62
利確：$0
＊TFSAアカウント(夫)＊
配当：$3,530
利確：$2,142
＊RRSPアカウント(夫: Individual)＊
配当：$1,034
利確：$4,544
配当金額合計：$22,500
キャピタルゲイン合計：$28,700
銀行の利子合計：$5,000
投資収入合計：$56,200
2021年投資成績のまとめ
ということで、一昨年、2020年と比べると
配当金は一昨年と同じで、利確は$13,400少なくなりました。
利確をしなかったからこそ、含み益がぐんと増えて
過去4年間塩漬けだった(主に個別)株が黒字になりました✨
なので今後もキャピタルゲイン増を目指すのではなく
全体的な資産増加を目指し、Buy&Holdをしていきます。
特に今年は下手したら資産を減らす可能性もあるので
そんな中でキャピタルゲインの税金も支払うなんてことになったら
目も当てられなくなるからね・・😭
2022年投資指針
今年は暴落と反発を繰り返す年になりそうなので
短期用の投資口座のみ、スイング投資で利幅を取りつつ
暴落した時に勇気を出して買い増しできるような年にしたいです。
具体的な時期としては、FOMCが3月に利上げ発表
↓
直後に株価下落-10%〜
↓
2ヶ月後の5月くらいに底を打って上昇
利上げを発表すると株価が下がるのは当然なので
3月の暴落はむしろ予想がしやすい暴落なんじゃないかと。
というか、もうすでに下落が始まってますよね。
見通しが甘かったか〜みんな分かってるもんね・・
とりあえず、私のこれからの戦略としては
短期投資内で、現在、利益が出ていて
2018年の利上げで暴落したような
ボラの高い株は売るかもしれないけど
キャピタルゲインに税金がかかるCASH口座、つまり
長期投資用の株は、どんなに暴落してもガチホします。
暴落しても、売るときのタイミングによっては
売った時よりも高い水準で止まる可能性もあるし
全ての株が-10%の下落を喰らうわけではない(と思う)ので。
難しいのは、5月以降の動向ですね。
そのまま上がるのか、2018年みたいに秋から冬にかけて
更に-20％くらいの第二次大暴落が待っているのか？
とりあえず5月の底値の買い戻し＆買い増しは、
2月に売った分くらいの金額にしておこうかな？
そして-10%を超えて-20%になったらもっと入れます。
また、投資先は個別銘柄を減らしてETFに移行していきます。
ETFの買いなら売買手数料が無料という証券会社を開設し
少額から積み立てすることも可能になったので。
ということで、今年の投資指針＆目標は👇
① 数銘柄、3月の暴落前に売り、5月に底値で買い戻す
（または売り抜け後、買い戻しはせずに、個別銘柄整理する）
② 直近から-20%暴落したら追加資金($50k〜)を投入する
③ 年末までに全金融資産$1.7Mを達成する✨
ちなみに、年末$1.7Mは、ブログ用に目標を掲げているけど
自分のリタイアシミュレーターでは、年末の資産は$1.6Mで
昨年末の資産と同じくらいになる予定(?)です。
来年は、今年の反動＆大統領サイクルの3年目ということで
株価が上がりそうなので、今年のうちにしっかり仕込みます👍
